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香港银行账户维护——五大关户原因

香港作为国际金融中心,拥有世界上最发达的金融体系,为企业提供了广泛的金融服务和便利。在香港拥有一个稳定、安全的银行账户对于公司的日常运营至关重要。但在实际中有很多公司会被突然关闭银行账户,下面就为大家讲解香港银行五大关户原因..

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香港银行账户维护——五大关户原因

发布时间:2023-12-15 热度:184

  香港作为国际金融中心,拥有世界上最发达的金融体系,为企业提供了广泛的金融服务和便利。在香港拥有一个稳定、安全的银行账户对于公司的日常运营至关重要。但在实际中有很多公司会被突然关闭银行账户,下面就为大家讲解香港银行五大关户原因。


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  一、长期未使用成为僵尸户


  香港银行会定期核查公司账户使用情况,清理一些长期不使用,拖欠管理费的“僵尸户”。如果公司只是在某个时间断内业务收支较少,那么一定要保证账户留有足够的余额,而且还要养成定期登陆账户的习惯,保持银行账户的活路度,避免被银行误认为是僵尸户被清理掉。香港公司开户


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  二、伪造公司贸易交易资料


  银行会对公司的收支进行行审查,有一部分外贸企业凭借自身能够结汇的优势,帮助别人伪造贸易交易资料,进行收付款操作,这种情况如果被银行稽查到就会认为公司在存在洗钱行为,直接关闭公司银行账户。


  三、与敏感国家(战争、制裁)有资金往来


  如果是正常业务收取敏感国家地区的资金,需要到银行进行报备,再进行资金收支,否则会被银行关闭账户。


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  四、代收代付、左手倒右手,出借账户


  公司如果有关联,进行内部转账是可以的,但如果帮别人代收代付资金,或把银行账户出借,则对资金的来源无法把控,如果账户资金整进整出,一进来马上就全部转走,还会被银行认为存在风险交易。只要公司账户有一笔资金出现问题,所有关联账户都会被冻结、关闭。


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  五、拒绝配合银行进行合规审查


  公司银行账户每年维护都必需提供相关资料,也是银行账户合规使用的审核。如果收到银行邮件,一定要及时回复,按要求提供资料,如果银行在催告后还不提交资料,就有可能被银行关闭账户。


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  以上就是香港公司银行账户被关闭的5个主要原因,随着香港2017年加入CRS协议以来,香港政府和银行对公司在税务及资金收支监管越来越严格,公司在银行开户的难度也越来越大,所以投资者一定要避免发生以上操作,减少公司账户被关闭的风险。

关键词:香港公司开户,韦丰商务

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